2025年度风控工作要点

2025年是XXX“十四五”规划收官之年，更是打造全新XXX的关键之年。集团公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大、二十届三中全会精神为指引，深入贯彻落实国资委和审计署的部署及要求，锚定战略目标，紧紧围绕改革发展与当期经营中心任务，落实“三重”战略举措，坚持“深思熟虑、深耕细作、狠抓落实、落地见效”要求，直面挑战、攻坚克难、守正创新，以提升制度执行力、确保刚性执行为有力抓手，统筹推进“七位一体”风控体系建设，以事前事中防控为主、事后救济为辅，聚焦“六着力”，整合风险管理资源，坚守风险底线，提升核心能力，强化穿透式管理，更高质量融入治理、经营和管理，为集团公司推进高质量发展、打造全新XXX、加快打造XXX提供坚实支撑与保障。

一、着力支撑集团提升现代企业治理能力

（一）支撑完善公司治理体系

1.压实治理主体责任。以新《章程》落实为契机，进一步压实各治理主体的管理责任和监督责任，企业健全“三重一大”权责清单、授权清单等。

2.完善公司治理制度体系。深入推进《议事规则》《“三重一大”决策制度实施办法》《党委（组）前置研究讨论重大经营管理事项清单》等重要制度的适应性修订。

（二）支撑党组（党委）、董事会和总经理专业履职

3.完善“三会”依法合规决策机制。加强“三会”决策支撑依据规范性和标准化，健全完善重大决策必要支撑文件清单机制，细化支撑依据条目、核心要素和内容标准，科学安排决策会议次序和关键程序节点，刚性落实必要决策参与主体范围和必要审核时间。

4.提升议案管理质量。压实企业业务评审和综合性审核责任，强化议案风险管控和法律合规审查，落实企业总法律顾问和首席合规官审核把关要求。加大经营投资业务穿透监管力度，强化决策效果实质性把关，规范尽职调查、可研论证、风险评估、合同审核、资金支付、客户授信等流程线上审核和公开公示，完善董事会记录等档案管理。